一場疫情搞亂了大家的生活節奏，真的希望這場亂象能夠趕快平息下來。現在怪誰都沒有用，重點就是自己要想辦法保護好自己。電視少看，身體多鍛鍊，多愛惜自己，與大家共勉之。日子雖然過得亂七八糟，但是還是得繼續過下去，今天來跟大家聊聊投資基金的策略。很多人會在網路媒體介紹如何買股票，策略一大堆，但是卻是少有人會在公開媒體告知大家如何透過一些投資策略買基金，所以我想就花一些時間整理有用的資訊分享給大家，希望對大家投資基金會有幫助。
首先我們先來看看基金的大概分類
1.股票型基金:
以投資買賣股票為主的基金類別，一般來說，資產價格波動度較投資其他類別來的大。也就是說，當市場上漲時，股票型基金漲勢可能較大，反之，當市場下跌時，跌幅亦有可能較深。
2.債券型基金:
以債券為主要投資標的，其中又可區分為投資等級債、高收益債、政府公債等不同標的，其個別報酬和風險亦有所不同。債券型基金一般來說比股票型較低的投資波動風險
3.平衡型基金:
投資標的同時包含股票和債券。平衡型基金就是股債混合型基金，股票、債券都有投資。個別基金會有不同的股/債投資比例。基金經理人通常會根據自己的專業判斷，現階段比較適合投資股票還是債券，隨時調整股/債的比重。也就是說股票行情好時就布局較高比重之股票。股票表現比較不佳時則將資金轉往布局債券，可以幫助投資人分散投資風險並靈活因應多變的市場走勢。
資本市場漲跌難測。高低點也無法事前得知，所以買基金當然也不能矇著眼就一直往前衝，利用好的投資策略確實可以讓投資人輕鬆安心地賺到錢，所以我特別跟大家介紹這個投資方法，叫做『母子基金投資法』。首先，投資時先買進一檔報酬率比較穩健的基金當作母基金，在盡可能不動母基金本金的前提下，定期定額轉投資子基金，也可設定子基金逢低加碼的機制。子基金設定停利點，只要到達停利點，再自動贖回子基金的金額回到母基金。(也有些母子基金策略不設停利、獲利不滾回母基金，而是持續加碼子基金)
我舉野村投信的投資平台為例。其中一個投資策略名稱為『母子活利循環』。我建議可以將野村的台股平衡型基金野村鴻利平衡型基金(五年報酬率117.47%，非常厲害)做為母基金，再從母基金定期定額扣款到野村優質基金((五年報酬率174.53%，也是非常厲害)這檔更積極的子基金，讓子基金利用波動賺取報酬後，再自動停利養大母基金，這樣就能養成錢滾錢的正循環。
野村鴻利平衡型基金三年報酬率為88.45 %，五年報酬率117.47為%。而野村優質基金的報酬率也是非常優異，五年報酬率為174.53%，十年報酬率為442.12%。這二檔基金我認為稱他們是驚為天人之基金也不為過。如果是比較保守型的投資人，可以選擇更為穩健保守之平衡型基金來當作母基金，例如將安聯投信之收益成長基金當作是母基金，然後選擇安聯台灣智慧基金跟安聯台灣大壩基金當作是子基金來做投資，這樣的選擇應該也是一個很不錯的投資策略。
就我所知，很多銀行基金投資的網站都有這種母子基金的投資，但是銀行似乎推不太動這樣的交易，所以大部分我所知還是以投信的基金交易平台較積極推行這種母子基金的交易策略。上面我說到的野村投信網站就是實際案例，有興趣的人可以進去野村投信網站逛逛。台股基金投資績效不錯的基金公司我認為安聯投信、野村投信、統一投信應該是三強，如果要再找第四名，復華投信的台股基金也算是不錯。沒點到名的不表示他們不好，是我沒有眼光沒有發現他們的好。我還是老話重提，如果你的投資策略想法跟我不一樣，原則上以你的想法為主，我的建議可以忽略。下次聊。
本文內容不構成要約、招攬或邀請、誘使、任何不論種類或形式之申述或訂立任何建議及推薦，讀者務請運用個人獨立思考能力，自行作出投資決定，如因相關建議招致損失，概與本文及作者無涉。
沒有留言:
張貼留言